أقدمت مؤسستان ماليتان بالمغرب على إغلاق عشرات الحسابات البنكية بعد ورود إشعارات رسمية تفيد باستغلالها من طرف شبكات احتيال عبر الإنترنت، خصوصًا على تطبيق “واتساب”.
ويأتي هذا القرار كخطوة وقائية لوقف هذه الأنشطة غير القانونية.
هذه الشبكات تبدأ بخداع الناس بعروض وهمية للربح على مواقع التواصل الاجتماعي، حيث يطلب منهم الترويج لمنتجات مقابل عمولات بسيطة في البداية، لزرع الثقة، وبعد ذلك، يتم إقناع الضحايا بضخ أموالهم في استثمارات مزعومة عبر حسابات محلية وأجنبية، مع وعود بعوائد تصل إلى 100%.
ولزيادة الإغراء، يوجه الضحايا إلى تطبيقات أخرى مثل “تلغرام” ويُطلب منهم جذب أشخاص جدد مقابل نسبة من استثماراتهم، في أسلوب يشبه التسويق الهرمي.
بعض الضحايا خسروا مبالغ كبيرة تجاوزت 70 ألف درهم، وتقدموا بشكاوى للسلطات المختصة.
وتستعمل هذه الشبكات حسابات بنكية بأسماء أشخاص آخرين تم التغرير بهم لإخفاء هوياتها، ما يصعب تتبع التحويلات المالية.
وتشير هذه القضية إلى الحاجة الملحة لتشديد الرقابة على الحسابات البنكية، وزيادة الوعي لدى المواطنين، وتسريع تدخل الأجهزة الأمنية والمالية لحماية المدخرات.
x7yame